Analiza gotowości do emerytury
Emerytura nie następuje z dnia na dzień. Decyzje o wyborze inwestycji, aby jak najlepiej zabezpieczyć siebie i swoją rodzinę przed ryzykiem, są podejmowane na każdym kroku. Im bliżej jesteś emerytury, tym ważniejsze jest, by oszacować kondycję finansową funduszy emerytalnych i porównać ją ze swoimi zamierzeniami i marzeniami na okres emerytalny.

Skoncentruj się na swoich planach życiowych na okres emerytury
Jak wygląda Twoja wymarzona emerytura? Czy masz plany, co chciałbyś robić lub datę, kiedy chciałbyś przejść na emeryturę? Czy  zmieniły się Twoje marzenia i oczekiwania? Zanim będziesz pewien, że masz wystarczające fundusze na emeryturę, musisz mieć przejrzysty plan działania.

Spraw, by Twoje inwestycje ciężko dla Ciebie pracowały
Co roku chodzisz do lekarza lub dentysty na kontrolę; takich „okresowych badań” wymagają również Twoje inwestycje. Powinieneś dopracować swoją strategię, aby zapewnić, że pozostajesz na właściwym kursie.

Powiększ emerytalne oszczędności
Pomyśl o zwiększeniu oszczędności na kontach emerytalnych, nawet ponad dotychczasowo odkładane kwoty. Jeśli jesteś daleko w tyle na drodze do celu, pomyśl o innych strategiach by nadgonić oszczędności.

Wyjdż na prostą z długami myśląc o przyszłości
Zarządzaj dochodami i wydatkami, tworząc bezpieczny balans pozwalający na komfortowe życie i tylko z długiem, na jaki możesz sobie pozwolić. Pomyśl o zlikwidowaniu jakichkolwiek długów przed emeryturą. Na przykład, spłać pożyczkę hipoteczną, dzięki temu wyeliminujesz miesięczne wydatki, ale musisz wziąć również pod uwagę konsekwencje podatkowe takiej decyzji.
Trzymając się wcześniej obranego kursu, zapewnisz swobodne żeglowanie podczas emerytury.